Con il provvedimento pubblicato il 12 maggio 2023 l’Unità di informazione finanziaria definisce i nuovi indicatori di anomalia in materia di riciclaggio. Il provvedimento entra in vigore l’1 gennaio 2024 e include 34 indicatori di anomalia per andare ad intercettare eventuali anomalie nel campo delle polizze assicurative ramo vita, cripto assets, trust e fiduciaria.
In questo articolo brevemente proviamo ad approfondire il tema sui controlli cripto.
Detto ciò in generale il provvedimento è rivolto agli intermediari bancari e finanziari (ivi inclusi i consulenti finanziari), agli altri operatori finanziari (mediatori creditizi e agenti in attività finanziaria), ai professionisti (commercialisti, avvocati, notai,), agli operatori non finanziari (trust company, operatori in oro, case d’asta, operatori in cripto-asset) e ai prestatori di servizi di gioco.
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In merito ai crypto-assets l’Uif suggerisce di valutare con attenzione l’operatività in merito all’ammontare, intensità o modalità di esecuzione delle operazioni di ogni singolo utente.
Ovvero gli operatori dovranno verificare se l’origine o la destinazione dei flussi finanziari risulta incoerente con il profilo economico, patrimoniale o finanziario del soggetto. E ancora se il profilo dell’utente crypto presenta una configurazione inusuale o illogica, specie quando nella movimentazione effettuata manchi la convenienza economica. Andrà valutata anche l’operatività in crypto-assets, specie se di importo rilevante, in contropartita di address per i quali, sulla base delle informazioni disponibili, non è possibile risalire con ragionevole certezza all’effettivo titolare o che risultano collegati, anche indirettamente, a contesti a rischio ovvero a paesi o aree geografiche a rischio elevato o non cooperativi o a fiscalità privilegiata ovvero con normativa antiriciclaggio carente o inadeguata in particolare con riguardo alle valute virtuali.
Un provvedimento quello dell’Uif che impegnerà, nei prossimi mesi, i vari fornitori di servizi già alle prese con l’allineamento alle nuove regole europee del mondo crypto, il Mi.Ca.
Dal sito nell’Unità di informazione finanziaria
