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Bitcoin vs Immobili: chi è la miglior riserva di valore?

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Scritto da Leon Wankum

Viviamo in un mondo altamente digitalizzato, ma la maggior parte dell’umanità utilizza ancora beni fisici per immagazzinare valore. La riserva di valore più utilizzata al mondo è quella immobiliare.

Si stima che circa il 67% della ricchezza globale sia detenuta in immobili. Recentemente, tuttavia, i venti contrari macroeconomici e geopolitici hanno evidenziato le debolezze degli immobili come riserva di valore fisico. Cosa fare se scoppia una guerra? Cosa succede se una casa usata come riserva di valore viene distrutta?

In tedesco, proprietà immobiliare si traduce con “Immobilie“, che letteralmente significa “essere immobile”.

Il possesso di immobili crea una dipendenza locale che può rappresentare un problema in un mondo di conflitti e radicalizzazioni sempre più frequenti. In caso di guerra, gli immobili non possono essere portati con sé e possono essere facilmente distrutti.

Può sembrare una distopia, ma ritengo che se siete seriamente intenzionati a gestire il vostro patrimonio a lungo termine, dovreste considerare lo scenario peggiore e il possibile impatto globale.

GUERRA E DISTRUZIONE DELLA RICCHEZZA

Dall’inizio del XXI secolo, la guerra non è mai costata così tanto all’umanità. L’anno scorso oltre 238.000 persone sono state uccise in conflitti. Siria, Sudan, Ucraina, Palestina, Israele, Libano: le fonti globali di conflitto sono in aumento.

Alcune di queste aree hanno già subito una distruzione massiccia. Non ci sono più proprietà e il valore in esse custodito è letteralmente evaporato. È difficile immaginare i contraccolpi finanziari che le persone hanno dovuto sopportare, oltre alla sofferenza e al dolore che la guerra comporta.

Gli immobili sono utilizzati come riserva di valore in tutto il mondo, anche se ci sono alcune eccezioni, come il Giappone. Con la crescente minaccia di distruzione, sono in gioco i frutti del lavoro di milioni, forse miliardi, di persone.

Insieme all’inflazione e alla tassazione, la distruzione della ricchezza fisica è stata storicamente una delle maggiori minacce alla prosperità generale. Già nell’antichità, gli eserciti saccheggiavano spietatamente le città e distruggevano i beni dei residenti.

NEGOZIO DI VALORE FISICO E DIGITALE

Fortunatamente, con il Bitcoin esiste una soluzione alla minaccia di distruzione della ricchezza conservata in beni fisici. Essendo un deposito di valore digitale e mobile quasi perfetto, è difficile da distruggere e facile da spostare.

L’introduzione del Bitcoin nel 2009 ha messo in discussione il ruolo degli immobili come riserva di valore preferita dall’umanità, in quanto rappresenta un’alternativa migliore che consente alle persone di tutto il mondo di proteggere la propria ricchezza con relativa facilità.

È possibile acquistare tagli molto piccoli di bitcoin, il più piccolo dei quali è 1 satoshi (1/100.000.000 di bitcoin) per appena ≈ $ 0,0002616 (febbraio 2024).

Tutto ciò di cui avete bisogno per conservarlo in modo sicuro è un computer di base senza accesso a Internet e un generatore di chiavi BIP39 – o semplicemente acquistare un portafoglio hardware per 50 dollari. Nel caso in cui dobbiate trasferirvi, potete memorizzare 12 parole, il backup (frase seme) del vostro portafoglio, e “portare” i vostri bitcoin con voi.

DIGITALIZZAZIONE

La digitalizzazione ottimizza quasi tutte le funzioni di conservazione del valore. Il Bitcoin è più raro, più accessibile, più economico da mantenere, più liquido e, soprattutto, permette di spostare il proprio patrimonio in tempi di crisi.

Il Bitcoin è una ricchezza che vi appartiene veramente. Con la minaccia di guerra che incombe sul mondo, credo sia meglio detenere la ricchezza in un bene digitale come il bitcoin piuttosto che in beni fisici come immobili, oro o opere d’arte, che possono essere facilmente tassati, distrutti o confiscati.

CONFISCA DELLA PROPRIETÀ

Se guardiamo alla storia, è chiaro che i depositi fisici di valore hanno reso le persone vulnerabili alla prevaricazione del governo. Un esempio storico è l’esproprio degli ebrei nella Germania nazista.

Purtroppo, queste repressioni non sono state un caso isolato nella storia. Succede sempre. Molti hanno perso le loro proprietà a Cuba quando Fidel Castro ha preso il potere, come ama sottolineare Michael Saylor.

Queste dolorose lezioni di storia sottolineano l’importanza di salvaguardare la ricchezza in un bene digitale come il bitcoin, che si rivela difficile da confiscare, tassare o distruggere e facile da spostare.

The Socialist Revolutionary Leader Fidel Castro (Source).

Il leader socialista rivoluzionario Fidel Castro(fonte).

Inoltre, i cambiamenti nel panorama macroeconomico possono svalutare rapidamente gli immobili.

In genere, gli immobili vengono acquistati tramite un mutuo. Pertanto, un aumento dei tassi di interesse si traduce in una minore accessibilità ai finanziamenti, con conseguente diminuzione della domanda e conseguente riduzione dei prezzi degli immobili.

Questo scenario si sta verificando a livello globale: l’aumento dei tassi d’interesse e la riduzione della domanda stanno contribuendo al declino dei valori immobiliari in tutto il mondo.

BITCOIN E IMMOBILI

Il Bitcoin risente meno dei problemi del sistema finanziario fiat tradizionale rispetto agli immobili. Poiché opera in modo indipendente dal sistema.

Variabili come i tassi di interesse, le decisioni delle banche centrali e le azioni governative arbitrarie hanno un’influenza limitata sul bitcoin. Il prezzo è determinato prevalentemente dall’offerta, dal programma di emissione e dal tasso di adozione.

Il Bitcoin segue un modello disinflazionistico che implica una riduzione graduale dell’offerta nel tempo, fino al raggiungimento di un limite rigido nel 2140. Ogni quattro anni circa, i bitcoin assegnati ai minatori per aver ordinato con successo le transazioni (ogni 10 minuti) vengono dimezzati.

L’imminente halving, fissato per venerdì 19 aprile 2024, dovrebbe dimezzare la ricompensa dei blocchi da 6,25 bitcoin a 3,125, il che si traduce in un’emissione giornaliera di 450 bitcoin anziché 900.

Attualmente, il bitcoin ha un tasso di inflazione annuale di circa l’1,8%, che dovrebbe scendere allo 0,9% dopo l’imminente halving. In seguito, il tasso di inflazione sarà quasi trascurabile.

Inoltre, un gran numero di bitcoin è andato perduto e possiamo aspettarci che ne andranno persi molti in futuro. La continua diminuzione dell’offerta finita aumenta la pressione deflazionistica della rete Bitcoin. Poiché sempre più persone (e macchine) utilizzano i bitcoin, l’aumento della domanda è contrastato dalla diminuzione dell’offerta.

Questo movimento deflazionistico estremamente forte non si osserva nel settore immobiliare. Sebbene anche gli immobili siano scarsi a causa della limitata offerta di terreni edificabili, non esiste un tetto massimo. È possibile sviluppare nuovi terreni edificabili e le leggi urbanistiche possono, ad esempio, consentire la costruzione di piani più alti.

SCARSITÀ ASSOLUTA

Per molti è difficile immaginare l’impatto di un’offerta fissa sul prezzo di un bene. Prima del Bitcoin, non esisteva il concetto di bene intrinsecamente scarso.

Persino l’oro ha un’offerta elastica. L’aumento della domanda spinge a intensificare gli sforzi di estrazione, una flessibilità che non si applica al bitcoin.

Di conseguenza, a ogni halving, il prezzo del bitcoin sale e continua a farlo. Questo aumento permanente persiste finché c’è una domanda corrispondente, una probabilità attribuita alle eccezionali proprietà monetarie del bitcoin.

Questa dinamica dovrebbe continuare anche nel bel mezzo di una crisi economica globale.

L’offerta di bitcoin continuerà a diminuire e il prezzo molto probabilmente continuerà a salire. A causa della continua domanda prevista in tempi di crisi, come spiegato.

Anche l’inflazione può avere un impatto positivo sul prezzo del bitcoin, in quanto porta a una maggiore disponibilità di valute fiat che possono essere investite in Bitcoin.

CONCLUSIONE

In un mondo segnato da una crescente radicalizzazione e da un sistema finanziario in profonda crisi, il bitcoin emerge come una scelta superiore per l’immagazzinamento del valore, soprattutto in periodi di fluttuazioni macroeconomiche. Si prevede che l’importanza del bitcoin aumenterà durante questi tempi turbolenti, superando potenzialmente gli immobili come riserva di valore preferita dall’umanità in un futuro lontano.

L’aspirazione è che un numero crescente di individui riconosca i vantaggi del Bitcoin, non solo per la conservazione della ricchezza ma, in circostanze estreme, per garantire il proprio sostentamento.

Scritto da Leon Wankum

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