Nel precedente articolo abbiamo visto perché gli investitori immobiliari dovrebbero iniziare a considerare Bitcoin come un valido alleato alle loro strategie di investimento.
STRATEGIE BITCOIN PER INVESTITORI IMMOBILIARI
Sulla base della mia esperienza personale, delineerò quattro strategie per gli investitori immobiliari per accumulare bitcoin.
La strategia che segui dipende dalle tue convinzioni, dalle dimensioni del portafoglio immobiliare che possiedi, dalla tua esperienza e dalla tua propensione al rischio.
Spiegherò anche come una strategia Bitcoin può potenzialmente supportare gli investitori immobiliari nelle loro attività principali di acquisizione, costruzione e gestione di proprietà.
UNO: USA PARTE DEI PROFITTI DELLA TUA ATTIVITÀ PER ACQUISTARE BITCOIN
I vantaggi di Bitcoin rispetto al settore immobiliare nella sua funzione di riserva di valore non dovrebbero distrarti dall’attività immobiliare.
Non ti sto chiedendo di smettere di costruire proprietà immobiliari, ti sto dicendo di aggiungere una strategia Bitcoin al portafoglio di attività di investimento che già fai.
Se stai gestendo un’attività immobiliare di successo, probabilmente non è una buona idea fermarsi dall’oggi al domani e concentrare tutta la tua attenzione su Bitcoin.
Speculare sugli aumenti di prezzo del bitcoin per ripagare il debito contratto per costruire o acquistare una proprietà comporta molti rischi, perché bitcoin è volatile e quindi non è adatto a pianificare il pagamento degli interessi mensili.
Tuttavia, puoi utilizzare parte dei tuoi profitti derivanti dall’attività immobiliare per accumulare bitcoin.
Quanto dipende da te, ma dal 10% al 25% sembra una buona cifra per iniziare a far parte di questo mercato.
DUE: UTILIZZARE IL REDDITO DA LOCAZIONE PER ACQUISTARE BITCOIN E CREARE RISERVE
Se hai acquistato un immobile con l’obiettivo di detenerlo a lungo termine e vivere del flusso di cassa, puoi acquistare bitcoin con il reddito da locazione del tuo immobile. Inoltre, il bitcoin è il denaro perfetto per costruire riserve in quanto è disinflazionistico (il che significa che ci sarà meno offerta nel tempo).
Se l’offerta di una moneta rimane pressoché costante o diminuisce e la domanda aumenta nel tempo, il prezzo della moneta aumenta.
La domanda di bitcoin aumenterà nel tempo grazie alle sue proprietà monetarie eccezionalmente buone. Ciò significa che il bitcoin ti dà un maggiore potere d’acquisto a lungo termine, che può essere utilizzato per misure di manutenzione e ammodernamento, importanti per mantenere il valore di un immobile.
Dati gli alti livelli di inflazione monetaria nelle valute fiat, detenere reddito da locazione in un conto bancario non è una strategia intelligente.
Inoltre, la regolamentazione e i requisiti ESG costringeranno sempre più i proprietari di immobili a “modernizzarsi” in futuro, il che probabilmente aumenterà continuamente i costi di manutenzione degli immobili nel tempo.
Bitcoin ti dà l’opportunità di prepararti a questo.
Bitcoin è molto volatile e quindi è importante convertire solo una parte del tuo reddito da locazione in bitcoin (forse dal 5% al 20%) in modo che ci siano sempre riserve liquide sufficienti per poter far fronte ai costi di manutenzione in corso e ai debiti insoluti.
Le riserve in bitcoin rappresentano la tua tesoreria a lungo termine al di fuori del sistema bancario tradizionale.
Voglio sottolineare che devi agire in modo sensato e non correre rischi inutili. La speculazione su bitcoin può spezzarti in due!
Potresti anche dover aspettare dai cinque ai 10 anni prima di utilizzare le tue riserve di bitcoin per beneficiare dell’apprezzamento del prezzo a lungo termine di bitcoin.
Se decidi di iniziare con Bitcoin, inizia lentamente e aumenta la tua esenzione nel tempo man mano che acquisisci sicurezza.
TRE: VENDERE IMMOBILI PER ACQUISTARE BITCOIN
Se possiedi più proprietà e hai già ripagato parte del debito che hai contratto per acquistare o costruire tali proprietà e hai compreso che bitcoin è una riserva di valore migliore rispetto agli immobili, può avere senso vendere immobili per acquistare bitcoin.
Questo va valutato caso per caso.
Nel mio caso, lavoro per una società immobiliare relativamente giovane. Le proprietà completate sono ancora fortemente indebitate. Sarebbe troppo rischioso scambiare la sicurezza che la società ha dai proventi di una proprietà completata per ripagare il suo debito per acquistare bitcoin.
Tuttavia, se ti trovi in una posizione in cui il tuo immobile non è fortemente indebitato, questa strategia ti consente di utilizzare bitcoin per diversificare e proteggere parte della tua ricchezza.
Saylor è riuscito a rendere MicroStrategy l’azienda con le più grandi riserve di bitcoin al mondo nel minor tempo possibile.
QUATTRO: SFRUTTA IL VALORE DEGLI IMMOBILI IN BITCOIN
La società di software MicroStrategy ha notoriamente contratto un prestito per acquistare bitcoin . L’azienda utilizza il reddito d’impresa per estinguere il debito detenendo bitcoin a lungo termine , partecipando all’apprezzamento di bitcoin nel tempo. La società ora detiene più di 150.000 bitcoin .
Gli investitori immobiliari sono esperti nella raccolta di capitali esterni, solitamente per l’acquisto e lo sviluppo di nuove proprietà. Tuttavia, utilizzare gli immobili esistenti e metterli in garanzia per acquistare bitcoin può essere un’opportunità di business ancora più grande, poiché è probabile che il valore di bitcoin cresca molto più velocemente degli immobili a lungo termine.
Le proprietà completamente affittate sono una garanzia perfetta per prendere in prestito denaro per acquistare bitcoin, poiché l’affitto genera flusso di cassa. Pertanto, il bitcoin non deve mai essere venduto per saldare i debiti.
Chiunque sia a disagio a indebitarsi per acquistare bitcoin può utilizzare una piccola parte del proprio portafoglio immobiliare (dal 2% al 5%) per un progetto del genere.
Quindi, il rischio è relativamente basso, ma partecipi comunque al potenziale di rialzo del bitcoin. Ormai la rete Bitcoin è così forte che il rischio di non possedere bitcoin è più alto del rischio di acquistare bitcoin, come spesso sottolinea Greg Foss .
Indebitandoti, inoltre, non metti a repentaglio la tua attività principale se Bitcoin dovesse fallire (per qualsiasi motivo), poiché puoi ripagare il debito nel tempo con il reddito da locazione.
Più ti senti a tuo agio, più alto può essere il rapporto debito/PIL.
Sebbene questa sia la strategia più praticabile per accumulare bitcoin con gli immobili che possiedi, è anche la più difficile. A causa delle incertezze macroeconomiche e geopolitiche, nella mia esperienza personale, le banche sono attualmente molto riluttanti a prestare denaro per l’acquisto di un asset come bitcoin, che probabilmente non capiscono. Ma vale la pena dire alle banche con cui collabori dell’idea, poiché i mercati rialzisti potrebbero vederle disposte ad accettare proprietà immobiliari come garanzia per prestiti per l’acquisto di bitcoin.
LIQUIDITÀ
L’uso sensato degli immobili come garanzia per prendere in prestito e acquistare bitcoin può risolvere un altro problema: la liquidità. L’utilizzo di liquidità immobiliare per acquistare bitcoin può essere una buona opzione per proteggere la ricchezza dalla distruzione o dalla confisca, nel caso in cui sia necessario trasferirsi.
AFFIDABILITÀ
Infine, lo sviluppo immobiliare dipende fortemente dalla capacità di costruire il merito creditizio. Bitcoin è una garanzia incontaminata per i prestiti e potenzialmente contribuirà a costruire l’affidabilità creditizia nel tempo. A causa dell’offerta limitata di bitcoin, un aumento dell’adozione è accompagnato da un aumento del prezzo.
BITCOIN E PROPRIETÀ IMMOBILIARI VANNO DI PARI PASSO
In sintesi, le caratteristiche del bitcoin riflettono molte delle proposte di valore del settore immobiliare , oltre a offrire una custodia fondamentalmente più sicura, una manutenzione più semplice, un limite di offerta fisso e, soprattutto, la possibilità di liquidare o portare con sé la propria ricchezza se necessario.
Bitcoin è la riserva di valore ideale: sicura, digitale, difficile da confiscare o tassare e praticamente impossibile da distruggere.
Anche il settore immobiliare ha i suoi vantaggi, vale a dire il flusso di cassa e la possibilità di una leva calcolata. Ecco perché è così particolarmente interessante per l’accumulo di bitcoin.
Bitcoin e immobili vanno di pari passo. Uno è un asset illiquido ma fisico che genera reddito e l’altro è un asset digitale altamente liquido. Puoi vendere immobili per acquistare bitcoin se pensi che sia un buon affare.
Se si sceglie di mantenere una proprietà, il reddito da locazione può essere utilizzato per accumulare bitcoin, che secondo me è un ottimo investimento per costruire riserve di manutenzione a lungo termine.
Viviamo in un periodo di transizione, quindi è fantastico trarre vantaggio dalle strutture di incentivazione degli investimenti immobiliari considerando anche il potenziale rischio-rendimento asimmetrico del bitcoin.
Dalla mia esperienza, il settore immobiliare è la garanzia perfetta per prendere in prestito denaro per acquistare bitcoin poiché il reddito da locazione può essere utilizzato per estinguere il debito.
Qualunque sia la strategia bitcoin che scegli, come investitore immobiliare dovresti decidere come sfruttare le opportunità offerte dal settore immobiliare in combinazione con Bitcoin.
Potrebbe passare molto tempo prima che i ricchi inizino a parcheggiare i loro patrimoni netti in bitcoin invece che in immobili. Tuttavia, a mio avviso, questa è una grande opportunità per essere coinvolti con bitcoin per posizionarsi in questa prima fase della digitalizzazione della proprietà.
L’inflazione monetaria ha reso gli immobili così costosi da renderli inaccessibili a molti e, con ciò, la capacità di creare ricchezza è fuori portata. Come proprietà immobiliare digitale, bitcoin creerà un sistema finanziario che sarà molto più accessibile di quanto non sia oggi. Ciò consentirà una maggiore produttività ed efficienza nell’economia globale.
